Approche
La planification financière commence par un dialogue, pour écouter et comprendre les enjeux qui vous occupent et leurs origines.
Situation personnelle et familiale
Connaissez-vous les conséquences légales et financières de votre situation personnelle?
Glissez la souris sur les points bleus apparents pour en en savoir plus.
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CONJOINT DE FAITS
Connaissez-vous les conséquences légales du mariage?
ENTREPRENEUR INCORPORÉS
Votre famille est-elle vraiment protégée en cas de faillite?
FAMILLE RECONSTITUÉE EN UNION DE FAIT
Savez-vous qui s’occupera de vos enfants en cas de décès? Savez-vous qui héritera de votre maison?
Situation fiscale
Situation financière
Pour savoir si vous avez les moyens de réaliser un projet, il ne suffit pas d’en connaître le coût. Il faut aussi faire un bilan, découvrir votre coût de vie et votre capacité d’épargne.
Immobilier
Ai-je les moyens d’acheter cette maison?
Est-ce possible de m’acheter un chalet sans me ruiner?
Placement
Mon portefeuille est-il correctement diversifié?
Est-ce que je paie trop de frais dans mes placements?
Entrepreneur
Comment faire pour accumuler une mise de fonds et lancer une entreprise?
Endettement
Dans quelle ordre devrais-je rembourser mes dettes?
Automobile
Devrais-je louer ou acheter cette voiture?
Famille
Comment faire pour rester une année de plus à la maison après le congé parental?
Situation en cas de décès ou d’invalidité
Le décès et l’invalidité sont des catastrophes d’un point de vue humain.
Qu’en est-il d’un point de vue financier?
Qu’en est-il d’un point de vue financier?








Situation à la retraite
Travail à temps partiel, voyages, bénévolat, vie active, le visage de la retraite change.
À quoi ressemblera la vôtre?
À quoi ressemblera la vôtre?
Quels seront mes revenus après 65 ans?
De quels revenus aurais-je besoin à ce moment pour vivre?
Y a-t-il un risque que je devienne financièrement dépendant de mes enfants à un âge avancé?
Combien dois-je prévoir de plus si je veux voyager?
Est-il préférable de cotiser au REER ou au CELI?
Quand devrais-je demander le service de la rente de la RRQ?
Besoins des enfants
Les régimes enregistrés d’épargne-études peuvent être intéressants, mais sont-ils une bonne solution pour vous? Avez-vous d’autres priorités? Comment s’y retrouver?
Combien dois-je épargner pour financer des études futures?
Régimes collectifs, individuels et familiales, comment choisir le bon?
Devrais-je assurer mes enfants?
