Approche

La planification financière commence par un dialogue, pour écouter et comprendre les enjeux qui vous occupent et leurs origines.

Situation personnelle et familiale

Connaissez-vous les conséquences légales et financières de votre situation personnelle?
Glissez la souris sur les points bleus apparents pour en en savoir plus.
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Situation fiscale

Situation financière

Pour savoir si vous avez les moyens de réaliser un projet, il ne suffit pas d’en connaître le coût. Il faut aussi faire un bilan, découvrir votre coût de vie et votre capacité d’épargne.
Immobilier

Ai-je les moyens d’acheter cette maison?

Est-ce possible de m’acheter un chalet sans me ruiner?

Placement

Mon portefeuille est-il correctement diversifié?

Est-ce que je paie trop de frais dans mes placements?

Entrepreneur

Comment faire pour accumuler une mise de fonds et lancer une entreprise?

Endettement

Dans quelle ordre devrais-je rembourser mes dettes?

Automobile

Devrais-je louer ou acheter cette voiture?

Famille

Comment faire pour rester une année de plus à la maison après le congé parental?

Situation en cas de décès ou d’invalidité

Le décès et l’invalidité sont des catastrophes d’un point de vue humain.
Qu’en est-il d’un point de vue financier?
Suis-je trop assuré?
Qu’arrivera-t-il en cas de décès si je n’ai pas de testament?
Qu’arrivera-t-il en cas d’inaptitude si je n’ai pas de mandat?
Devrais-je assurer mes enfants?
J’ai des couvertures d’assurances au travail mais je ne sais pas quoi choisir.
Suis-je obligé d’assurer mon hypothèque en cas de décès?
Qu’est-ce que l’assurance de maladies-graves? Est-ce vraiment nécessaire?
Je suis un entrepreneur sans couverture d’assurance invalidité. Que se passerait-il si je me blessais?

Situation à la retraite

Travail à temps partiel, voyages, bénévolat, vie active, le visage de la retraite change.
À quoi ressemblera la vôtre?
Quels seront mes revenus après 65 ans?

De quels revenus aurais-je besoin à ce moment pour vivre?

Y a-t-il un risque que je devienne financièrement dépendant de mes enfants à un âge avancé?

Combien dois-je prévoir de plus si je veux voyager?

Est-il préférable de cotiser au REER ou au CELI?

Quand devrais-je demander le service de la rente de la RRQ?

Besoins des enfants

Les régimes enregistrés d’épargne-études peuvent être intéressants, mais sont-ils une bonne solution pour vous? Avez-vous d’autres priorités? Comment s’y retrouver?
Combien dois-je épargner pour financer des études futures?

Régimes collectifs, individuels et familiales, comment choisir le bon?

Devrais-je assurer mes enfants?